ISDA وAnt International تقودان إعداد تقرير صناعي جديد حول استخدام المطلوبات المصرفية المُرمَّزة لتسوية معاملات الصرف الأجنبي والمدفوعات عبر الحدود، وذلك في إطار مشروع Guardian
- يعتمد التقرير على تقنية الدفتر المشترك وعلى الخبرة الصناعية لكل من الجهات المُشاركة في قيادته، بالإضافة إلى أعضاء الفريق المعني بمحور العمل المتعلق بالصرف الأجنبي ضمن مشروع Guardian
- يتضمَّن التقرير مبادئ مقترحة للاستفادة من المطلوبات المصرفية المُرمَّزة وتقنية الدفتر المشترك بهدف دفع تبني الصناعة لعمليات الترميز، وتمكين تسوية فورية ومستمرة على مدار الساعة لمعاملات الصرف الأجنبي (FX)، مما يسهم في خفض التكاليف على الشركات حول العالم
قادت International Swaps and Derivatives Association (ISDA) وشركة Ant International مجموعة العمل الصناعية لمشروع Guardian FX لإعداد تقرير جديد حول تنفيذ المطلوبات المصرفية المُرمَّزة وتقنية الدفتر المشترك في المدفوعات عبر الحدود وتسوية معاملات الصرف الأجنبي (FX).
تم إعداد التقرير المشترك في إطار مشروع Guardian التابع لهيئة النقد في سنغافورة (MAS)، وهو تعاون عالمي بين صانعي السياسات والجهات الفاعلة الرئيسية في الصناعة بهدف تعزيز السيولة وكفاءة الأسواق المالية من خلال ترميز الأصول. تُعدُّ كل من ISDA وAnt International من أعضاء مجموعة العمل الصناعية، وتقودان محور العمل المتعلق بالصرف الأجنبي لتطوير مواصفات بيانات FX، وأطر إدارة المخاطر، والوثائق القانونية الخاصة بالصرف الأجنبي. ومن بين المساهمين الآخرين في التقرير BNY، وHSBC، وOCBC، بالإضافة إلى قسم الصرف الأجنبي التابع لجمعية الأسواق المالية العالمية.
يتوفَّر التقرير على الموقع الإلكتروني لهيئة النقد في سنغافورة (MAS)، ويستند إلى الخبرات التقنية للشركاء، وتجربتهم في مدفوعات الصرف الأجنبي (FX)، وشراكاتهم الواسعة في القطاع، لاقتراح مجموعة من المبادئ تهدف إلى الاستفادة من المطلوبات المصرفية المُرمَّزة وتقنية الدفتر المشترك في خدمات المعاملات المصرفية. ويتضمَّن هذا ما يلي:
- مبادئ تصميم المطلوبات المصرفية المُرمَّزة بهدف توحيد ممارسات الصناعة وتمكين قابلية التشغيل المتبادل؛
- المخاطر الرئيسية والإجراءات التخفيفية المتعلقة بمدفوعات تعتمد على تقنية الدفتر المشترك؛
- حالات استخدام تُبرز تطبيقات واقعية للدفاتر المشتركة والمدفوعات المُرمَّزة في الخدمات المصرفية للمعاملات.
استخدمت شركة Ant International، بصفتها إحدى الجهات المشاركة في مشروع Guardian، منصَّتها القائمة على تقنية البلوك تشين “Whale” لتطوير حالة استخدام في إدارة الخزينة العالمية، تهدف إلى تمكين المقاصة والتسوية الفورية متعددة العملات.
معالجة التحديات الحالية في المدفوعات عبر الحدود من خلال عمليات الترميز
لا تزال المخاطر والتكاليف المرتبطة بعمليات الصرف الأجنبي (FX) تمثل عقبة رئيسية أمام المدفوعات بين الأسواق والعملات المختلفة، وخاصة بالنسبة إلى الشركات العاملة في الاقتصاد الرقمي. إلى جانب نوافذ التسوية المحدودة، تواجه هذه الشركات أيضًا تأخيرات ناتجة عن المناطق الزمنية، بالإضافة إلى تعدد الأصول والمنصَّات، مما يؤدي إلى بطء في معالجة التسويات وارتفاع في الرسوم. وتشير التقديرات إلى إنفاق حوالي 120 مليار دولار أمريكي (154.2 مليار دولار سنغافوري) سنويًا على رسوم المعاملات عبر الحدود.1
في المقابل، تُظهر حالات الاستخدام التي قدَّمتها مجموعة العمل الصناعية أن المطلوبات المصرفية المُرمَّزة وتقنية الدفاتر المشتركة يمكن أن تسهم في تسريع المدفوعات عبر الحدود، وجعلها أكثر أمانًا وكفاءة. من خلال تمكين قابلية التشغيل المتبادل بين حلول البنوك المختلفة، يمكن تنفيذ المدفوعات على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع مع تسوية فورية لمعاملات الصرف الأجنبي.. كما يمكن تقليص زمن تسوية المدفوعات إلى دقائق أو حتى ثوانٍ، مما يوفر تجربة أكثر سلاسة للشركات وعملائها.
ومع ذلك، يلزم وجود إطار صناعي يحظى بقبول عالمي لضمان تبنٍ واسع النطاق للتقنية، الأمر الذي قد يؤدي إلى خفض تكاليف المعاملات عبر الحدود بنسبة 12.5%، موفرًا على الشركات ما يزيد عن 50 مليار دولار أمريكي (64.2 مليار دولار سنغافوري) بحلول عام 2030.2
ستواصل ISDA وAnt International، بالتعاون مع مجموعة العمل التابعة لمشروع Guardian، توسيع تطبيقات الدفاتر المشتركة والمطلوبات المصرفية المُرمَّزة، من خلال تطوير حالات استخدام إضافية تدعم الاقتصاد الرقمي. ويتضمَّن ذلك دمج هذه الحلول مع الأنظمة المصرفية الحالية، ودعم أصول رقمية أخرى، لتمكين جميع أنواع الشركات، الكبيرة والصغيرة، من الاستفادة من هذه التكنولوجيا المبتكرة.
صرَّح Scott O’Malia، الرئيس التنفيذي لـ ISDA قائلاً: “تمتلك عمليات الترميز القدرة على إحداث ثورة في المدفوعات عبر الحدود وتسوية معاملات الصرف الأجنبي (FX)، من خلال زيادة الكفاءة بشكل كبير وتقليل التكاليف والمخاطر. أبرز عملنا مع MAS ومجموعة العمل الصناعية الأهمية البالغة لوضع معايير موحَّدة ووثائق صناعية داعمة لاستخدام آمن وفعَّال للمطلوبات المصرفية المُرمَّزة، وسيظل هذا من أولويات ISDA مع مواصلة تطوير إمكانات عمليات الترميز”.
وقال Kelvin Li، المدير العام لتقنية المنصَّات في شركة Ant International: “يشرفنا أن نُسهم في تشكيل تبني الصناعة لعمليات الترميز بالتعاون مع ISDA وتحت قيادة مشروع Guardian. منذ عام 2019، استخدمت Ant International الودائع المُرمَّزة لتبسيط المدفوعات بالجملة وأنشطة إدارة الخزينة. واليوم، نعالج أكثر من ثلث معاملاتنا على السلسلة. وبالإضافة إلى توفير مدفوعات أسرع وأقل تكلفة وأكثر أمانًا عبر الحدود، تُترجم برامج عمليات الترميز هذه التكنولوجيا إلى أسعار صرف أجنبية أكثر تنافسية وتسوية أسرع للعملاء. وسنواصل تطوير منصَّتنا “Whale” لخدمة الشركات من جميع الأحجام باستخدام أحدث تقنيات الدفاتر المشتركة، مثل الودائع المُرمَّزة والعملات المستقرة”.
وقال Kenneth Gay، الرئيس التنفيذي للتقنية المالية في MAS: “يمثل استخدام المطلوبات المصرفية المُرمَّزة محطة مهمة في تطور المدفوعات عبر الحدود وتسوية معاملات الصرف الأجنبي. بفضل البنية التحتية للدفاتر المشتركة، يمكن للمطلوبات المصرفية المُرمَّزة أن تتيح تسوية فورية وعلى مدار الساعة للمدفوعات عبر الحدود، كما تسهم في تحسين إدارة السيولة في الخدمات المصرفية للمعاملات. وبالتعاون مع أعضاء مشروع Guardian، نتطلع إلى مواصلة الجهود نحو أسواق مالية عالمية أكثر كفاءة”.
نبذة عن ISDA
منذ عام 1985، تعمل ISDA على تعزيز أمان وكفاءة أسواق المشتقات العالمية. واليوم، تضم الرابطة أكثر من 1,000 مؤسسة عضو من 76 دولة حول العالم. تشمل هذه العضوية مجموعة واسعة من المشاركين في سوق المشتقات، بما في ذلك الشركات ومديرو الاستثمار والحكومات والكيانات فوق الوطنية وشركات التأمين وشركات الطاقة والسلع والبنوك الدولية والإقليمية. بالإضافة إلى المشاركين في السوق، تضم العضوية أيضًا الركائز الأساسية للبنية التحتية لسوق المشتقات، مثل البورصات والوسطاء ومراكز المقاصة ومستودعات البيانات، بالإضافة إلى شركات المحاماة وشركات المحاسبة ومقدمي الخدمات الآخرين. تتوفَّر معلومات حول ISDA وأنشطتها على الموقع الإلكتروني للرابطة: www.isda.org. تابعنا على LinkedIn وYouTube.
نبذة عن Ant International
يقع المقر الرئيسي لشركة Ant International في سنغافورة، وتمتد عملياتها الرئيسية عبر آسيا وأوروبا والشرق الأوسط وأمريكا اللاتينية، وهي تُعدُّ من المزودين العالميين الرائدين في مجال المدفوعات الرقمية، والرقمنة، والتكنولوجيا المالية. من خلال التعاون بين القطاعين العام والخاص، تدعم منصَّتنا التقنية المالية الموحَّدة المؤسسات المالية والتجار من مختلف الأحجام لتحقيق نمو شامل، وذلك عبر مجموعة شاملة من حلول المدفوعات الرقمية والخدمات المالية المتطورة. لمعرفة المزيد من المعلومات، تفضَّل بزيارة https://www.ant-intl.com/
_________________________________
