بنك I&M Bank يبرم شراكة مع ThetaRay لتفعيل منصة متكاملة مدعومة بالذكاء الاصطناعي المعرفي للامتثال لقوانين مكافحة الجرائم المالية في منطقة شرق إفريقيا

 أعلنت اليوم شركة ThetaRay الرائدة عالميًا في مجال الامتثال لقوانين مكافحة الجرائم المالية بالاستعانة بالذكاء الاصطناعي المعرفي، عن عقد شراكة بارزة مع I&M Group PLC، وهي إحدى أبرز مجموعات الخدمات المالية الإقليمية في إفريقيا، على أن تشهد هذه الشراكة تفعيل منصة ThetaRay المتقدمة لمكافحة جرائم غسل الأموال (AML) عبر عمليات I&M Group في كينيا وتنزانيا ورواندا وأوغندا وموريشيوس.

تشمل عملية التفعيل هذه دورة الامتثال بأكملها، من إجراءات انضمام العملاء وفحص العقوبات، وصولاً إلى التقييم الديناميكي للمخاطر المتعلقة بالعملاء، ومراقبة المعاملات، وإصدار التنبيهات، وإجراء التحقيقات، وإعداد التقارير التنظيمية. إضافةً إلى ذلك، سيتيح توحيد عدة عمليات ضمن نظام موحد لمجموعة I&M Group بالخروج من شرنقة عمليات الامتثال المجزأة واليدوية، والانطلاق إلى إطار مركزي قائم على الذكاء الاصطناعي، وقابل للتوسع عبر مختلف الولايات القضائية وخطوط الأعمال.

تعليقًا على هذه الشراكة البارزة، صرح Jamie Loden، الرئيس التنفيذي لقسم العمليات في I&M Bank، قائلاً: “تكتسب ThetaRay تميزها من نجاحها في تقديم حلول فعالة مدعومة بالذكاء الاصطناعي، واضعةً بذلك معايير جديدة تحكم عملية إدارة مخاطر الجرائم المالية. ثم إنَّ تقنياتها المتطورة تعمل على جمع مهام الامتثال المتباينة في نظام واحد مبسط، ما يسهم في تمكين فرقنا من تحقيق مستوى أعلى من الدقة والاستجابة السريعة للتهديدات التي تفرضها عمليات غسل الأموال (AML)”.

تؤكد هذه الشراكة البنَّاءة على التزام I&M Group الإستراتيجي ببناء بنية تحتية للامتثال من الجيل التالي، والتي من شأنها دعم القدرة على مواجهة المتطلبات التنظيمية وتعزيز التوسع الإقليمي المتنامي والمستدام. وفي هذا السياق، أشارت Zipporah Gitau، الرئيس التنفيذي لقسم المخاطر والامتثال في I&M Group، قائلة: “في ظل التطور السريع الذي يشهده المشهد التنظيمي في شرق إفريقيا، ومع تركيز البنوك المركزية على تفعيل آليات الرقابة المستندة إلى المعلومات والتقارير الرقمية، فإنَّ هذه الشراكة مع ThetaRay ترتقي بمجموعة I&M إلى مصاف الريادة على صعيد الحوكمة الاستباقية للمخاطر”. “وعن طريق إجراء تغييرات جذرية على آليات رصد الجرائم المالية وتقييمها والإبلاغ عنها، فإننا نرسي أساسًا ديناميكيًا للامتثال لا يلبّي متطلبات التنظيم الحالية فحسب، بل يدعم أيضًا نمونا في مختلف أنحاء المنطقة”.

ستعمل منصة ThetaRay على استبدال الأنظمة القديمة المعزولة ببنية امتثال واحدة شاملة ومتكاملة، على أن تشمل عملية الطرح حالات استخدام أساسية، بما في ذلك الخدمات المصرفية للأفراد والشركات، والتمويل التجاري، والخدمات المصرفية الاستثمارية، وأسواق رأس المال، وخدمات التحويلات المالية، والمحافظ الإلكترونية، إذ إنَّ المنصة تنطوي على أحدث الابتكارات من ThetaRay، مثل دليل المخاطر المعتمد على الذكاء الاصطناعي التوليدي، الأمر الذي يسهم في توفير وسيلة أذكى وأسرع لفرق الامتثال تمكّنها من إدارة المخاطر التنظيمية والتشغيلية المتطورة. علاوةً على ذلك، تتيح المنصة المعدة مسبقًا والمحدثة باستمرار، للمؤسسات تطبيق نماذج مخاطر ذات صلة، وقابلة للتفسير، ومتوافقة مع المتطلبات التنظيمية، على نطاق واسع.

صرح Peter Reynolds، المدير التنفيذي لشركة ThetaRay، قائلاً: “تعكس هذه الخطوة الاستباقية التي اتخذتها I&M Group التزامًا راسخًا بالتميز التشغيلي والمرونة التنظيمية، وعن طريق اعتمادها منصة ThetaRay المتكاملة، تضع I&M Group معيارًا جديدًا في منطقة شرق إفريقيا، ما يثبت أنَّ الامتثال القائم على الذكاء الاصطناعي يمكنه أن يكون درعًا ضد الجرائم المالية ومحفّزًا للنمو في الوقت نفسه. وأود أن أشير إلى أنَّ هذا نموذج يُحتذى به يوضح قدرة البنوك ذات الرؤية المستقبلية على الحفاظ على صلابتها في مواجهة التحديات وبناء جسور من الثقة تمكنها من مواجهة المخاطر الناشئة”.

نبذة عن ThetaRay

تستفيد شركة ThetaRay من قوة الذكاء الاصطناعي المعرفي في مجال الامتثال لقوانين مكافحة الجرائم المالية، إذ تمكّن المؤسسات المالية من تمييز العملاء الشرعيين بدقة والكشف عن الجهات المشبوهة. إضافةً إلى ذلك، تتغلب حلول البرمجيات الخدمية (SaaS) على القيود التي تفرضها الأنظمة التقليدية المحكومة بالقواعد عن طريق تقصير دورات التنفيذ الطويلة وتفعيل آليات امتثال فعالة قادرة على مواجهة المخاطر، وعن طريق تحويل الامتثال من مجرد التزام تنظيمي إلى محفّز للنمو، تُمكّن ThetaRay المؤسسات من التوسع بوتيرة أسرع وغزو أسواق جديدة بكل ثقة. كما أنَّه عن طريق الكشف عن الشبكات الإجرامية الخفية وتقديم رؤى فعالة مستبصرة، فإنَّ ThetaRay تمكّن المؤسسات من التصدي للتهديدات المتطورة، والحفاظ على علاقات إيجابية مع الجهات التنظيمية، وتعزيز تجارب العملاء. هذا، وتساعد ThetaRay المؤسسات المالية على الازدهار وتعزيز الثقة في المنظومة المالية العالمية، إذ نجد أنَّ حلولها الفعالة مفعلة في بعض أبرز المؤسسات المالية العالمية، بما في ذلك Santander وClear Bank وMashreq Bank وPayoneer وOnafriq وTravelex.

نبذة عن I&M Group PLC

تحظى I&M Group بحضور بارز طويل الأمد في السوق الكينية، ناهيك عن نشاطها المتميز في مجال الخدمات المصرفية والتأمين والعقارات، أضف إلى ذلك أنَّ المجموعة تقدم مجموعة كاملة من الخدمات المصرفية والمالية، تشمل الخدمات المصرفية المقدمة إلى المؤسسات والشركات والأفراد، وخدمات إدارة الثروات، وخدمات التأمين المصرفي والخدمات الاستشارية، إذ تسجل حضورها الراسخ في خمس دول، هي كينيا وأوغندا وتنزانيا ورواندا، وموريشيوس من خلال مشروع مشترك مع CIEL Group (Bank One).

تخضع I&M Group PLC لإشراف البنك المركزي الكيني وهيئة أسواق رأس المال الكينية وبورصة نيروبي للأوراق المالية.

لمزيد من المعلومات، الرجاء زيارة www.imbankgroup.com

إن نص اللغة الأصلية لهذا البيان هو النسخة الرسمية المعتمدة. أما الترجمة فقد قدمت للمساعدة فقط، ويجب الرجوع لنص اللغة الأصلية الذي يمثل النسخة الوحيدة ذات التأثير القانوني.